Вопрос: Как посчитать доходность к погашению?

Калькулятор для расчета доходности инвестиций в EXCEL. Шаблон позволяет измерить доходность портфеля через IRR (Internal Rate of Return, Внутренняя норма доходности)..
Калькулятор подходит для измерения результативности сложных широко диверсифицированных портфелей. Например, в случаях когда у инвестора есть несколько брокерских счетов, ПИФ, куплены драгоценные металлы через ОМС и т.п..
Калькулятор сделан в формате EXCEL и доступен для загрузки на нашем сайте.
https://rostsber.ru/publish/stocks/tracking_investments.html.
Другие финансовые калькуляторы в формате EXCEL:
https://rostsber.ru/excel/.
Подписаться на канал проекта в YouTube:
http://www.youtube.com/c/RostSberRU?&sub_confirmation=1.
Подготовлено проектом «Рост Сбережений».
https://rostsber.ru/

Условно весь расчет можно разделить на 4 этапа (четыре квадрата). Зная основные показатели этот расчет можно произвести “на коленке”. Сразу сделаю оговорку я буду использовать методику для расчета ликвидности объекта недвижимости в америке, но с некоторыми поправками этот метод также можно использовать и для объектов которые не находятся в Америке..
Также я буду использовать терминологию на английском языке, с обязательным переводом. Ну во-первых это общепринятая терминология и это поможет вам читать любую аналитику в будущем ну и во-вторых это пополнит ваш словарный запас. И так начнем..
Для рассчета я взял реальный объект (который сейчас можно купить) но сознательно беру аналитику по состоянию на 2014 год (год когда его купил нынешний владелец). И делаю я это сознательно, потому что в другом видео я буду рассказывать о том как он его реконструировал и сделал более доходным и продает его сейчас гораздо дороже. И доходность у этого дома гораздо выше. Но об этом в другом видео..
Email sopot7sergey@gmail.com.
Facebook https://www.facebook.com/sergey.sopot.
Linkedin https://www.linkedin.com/in/sergeysopot/.
website.
Income (доход).
В этот раздел мы должны вписать все доходы которые мы будем получать от покупки этого дома. Основным доходом будет доход от аренды Rental incom.
Первый раздел Income.
Rental payment $72,000 (24 квартиры Х $3000 (средняя стоимость аренды одной квартиры если сдавать посуточно).
Преимущество этого дома в том что он стоит в так называемой Airbnb зоне (как правило это центр или пешая доступность к центру города или туристическим местам). Это дает возможность квартиры которые ранее сдавались на год со средней месячной арендной платой в $1050 сделать объекты краткосрочной аренды увеличив доход почти в три раза..
Loundry (стирка/сушка) $80.
Storage (кладовки хранение) $0.
Miscellaneous (прочие доходы) $0.
Total monthly Income (общий доход в месяц) $72080.
Прежде всего американцы рассчитывают основные и постоянные расходы такие как налоги и страховка..
TAX (налог на недвижимость) $3230 (1.1746% от стоимости в год $3300000/100×1.1746).
Insurance (страховка) $3,000 (обязательно страховать недвижимость это требование банка и зависит от размера заемных денег. LTV Loan-to-value отношение заемных средств к стоимости обьекта. Например если стоимость дома 100K а первоначальный платеж (dawn payment) составляет 20% то LTV будет равен 80%. Чем выше стоимость LTV тем выше страховой платеж. В нашем случае LTV 80% и страховка будет составлять около $3000 в месяц).
Utilities (комунальные платежи): В нашем случае это будет $2,500.
Электричество.
Вода.
газ.
Канализация.
Мусор.
HOA (homeowner association товарищество собственников жилья) эти сборы колеблятся от 100 до 400 долл в месяц и идут на содержание парков и общих зон. В нашем случае эти затраты составляют -$0.
Vacancy rate (Уровень вакантных площадей) Уровень вакантных площадей это процентная доля всех доступных квартир в арендуемой собственности, например, в отеле или комплексе апартаментов, которые свободны или не заняты в конкретное время. Чем выше уровень тем хуже сдаются площади в аренду и наоборот чем ниже уровень вакантных площадей тем выше продажи аренды. В нашем случае это будет 26% $18,720.
Repairs & Maintenance (ремонт и обслуживание) это текущий ремонт и текущее обслуживание. И мы знаем что чем больше хозяйство тем больше вероятность что что то поломается. Тем более когда у вас большая текучесть жильцов из-за короткого рента. В нашем случае это будет $1,000.
Cleaning & Supplies (уборка и расходники) у нас AIRBNB бизнес поэтому у нас уборка будет чаще и расходных материалов необходимо больше. Расходные материалы это мыло, туалетная бумага, салфетки, кофе, вода, фильтры и тп. В нашем случае это будет $4,500.
Pest (насекомые) Это небольшие расходы, но если завелись муравьи, тараканы или даже грызуны, то придется потратиться на специальные средств борьбы с нежелательными гостями. $80.
Misc. Expenses (непредвиденные расходы) $100.
Capex (capital expenses капитальные расходы) Мы не делаем капитальный ремонт каждый день и у нас не Жэка который будет делать нам капитальный ремонт, поэтому мы должны ежемесячно откладывать на капитальный ремонт чтоб потом не искать эти средства. Под капитальным ремонтом я понимаю ремонт крыши, коммуникаций и несущих частей здания. $1,000.
Property Management (управление недвижимостью) Это очень распространенный бизнес в США. Управляющих компаний в США безумное множество. Мы привыкли что единственной управляющей компанией может быть ЖЭК. Но есть управляющие компании которые реально управляют недвижимостью. Что значит управлять недвижимостью это с одной стороны обеспечивать высокую доходность для собственника сдавая в аренду площади и уменьшая уровень вакантных площадей а с другой стороны минимизировать расходы предвосхищая аварии своевременно выполняя текущие ремонты и замены и надлежащее поддержание безопасности на объекте.

Те цифры, которые вам показывает калькулятор доходности, могут не имет ничего общего с реальным доходом..
На примере калькулятора доходности whattomine вы узнаете на сколько может отличаться доходность по калькулятору от реальной..
Мы не рекомендуем пул для майнинга Antpool, последнее время он показывает большой пинг, большой процент отклоненных шар, частый shut down и некорректное начисление выплат.
https://goo.gl/n219QA Мониторинг самых выгодных курсов обмена криптовалюты Bestchange.
Биржи для торговли криптовалютами:
https://goo.gl/n4ShZk Coinbase (Коинбейс) подарок 10$, при регистрации и первой покупке на 100$ любой криптовалюты.
https://goo.gl/4PyYaY Poloniex (Полоникс).
https://goo.gl/iMFcC2 Exmo (Эксмо)

Продолжаем курс по облигациям:
В этом видео говорим про доходность облигаций, про две основные разновидности простая доходность к погашению и эффективная доходность к погашению..
Сайт для выбора облигаций.
https://www.rusbonds.ru.
Сайт откуда взял часть слайдов.
https://yango.pro.
—
Ссылки:
Список брокеров.
https://place.moex.com/brokers.
Полезные сайты:
Сообщество трейдеров и инвесторов, котировки и показатели компаний https://smart-lab.ru/.
Графики и операции с ними.
https://ru.tradingview.com/.
Следить за своим портфелем можно тут.
https://ru.investing.com/portfolio/

⚡️⚡️Получите сейчас БЕСПЛАТНЫЙ КУРС «Основы инвестирования в акции» https://xelius.ru/trading-courses/special/#investing-in-stocks-basics.
Андрей Ванин продолжает рассказывать про облигации, и на этот раз речь пойдет об их доходности. Что такое текущая доходность и доходность к погашению, чем отличаются простая доходность и эффективность, как их считать и почему они почти одинаковы обо всем этом Андрей расскажет на конкретных примерах. А вот более сложные понятия типа дюрации будут рассмотрены уже в рамках курса обучения «Торговля облигациями»..
Новый курс обучения от Xelius Group – «Торговля облигациями» http://xelius.ru/e-mail/lp/yt/bonds.html.
«Фондовый рынок США» новый курс обучения от Xelius Group для тех, кто всерьез намерен попробовать себя на NYSE, NASDAQ или CME. Записывайтесь по ссылке: http://xelius.ru/e-mail/lp/yt/america.html.
«Трейдинг на миллион» ОБУЧЕНИЕ ТРЕЙДИНГУ от ведущих трейдеров России! Количество мест ограничено! Успейте записаться по ссылке: http://xelius.ru/e-mail/lp/yt/million.html.
Подпишитесь на на наш канал:.
http://www.youtube.com/user/xeliusgroupinc?sub_confirmation=1.
Бесплатные фишки трейдинга смотрите здесь: http://xelius.ru/trading-courses/free/.
Анонсы и записи вебинаров: http://xelius.ru/trading-courses/webinars/.
Помощники для трейдера: http://xelius.ru/software/.
Обучающие программы: http://xelius.ru/trading-courses/.
Сайт Xelius Group: http://www.xelius.ru.
Xelius ВКконтакте: http://vk.com/xelius.
Xelius Facebook: https://www.facebook.com/XeliusGroupInc.
Xelius Twitter: https://twitter.com/xeliusgroup.
Forbes о Xelius: http://www.forbes.ru/forbes/issue/2013-08/242321-robotorgovets.
Xelius на ФинамФМ: http://www.youtube.com/watch?v=Quy4gzjT3ng.
Содержание видео:.
«Когда люди покупают или продают облигацию, первое на что они должны обращать внимание это на доходность облигации. Но прежде давайте рассмотрим еще один параметр облигации, цену. Цена облигации определяется в процентах от номинала. Если вы услышите цену облигации 95, это значит, что она стоит 95 % от номинала или 950 рублей при номинале одна тысяча рублей..
Теперь вернемся к доходности. Иногда участники рынка торгуются не о цене облигации, а о ее доходности. Например, один участник готов купить облигацию с доходностью 12% годовых, что соответствует цене 95, а другой продать с доходностью 11,5% годовых, что соответствует цене 96..
«Первый вид доходности это текущая доходность. Она рассчитывается как ставка купона, поделенная на цену облигации. Если цена облигации составляет 90, ставка купона 10% годовых, то текущая доходность этой облигации примерно 11,1% годовых. Это дает представление о том, на какой доход может рассчитывать инвестор, если приобретет облигацию по текущей рыночной цене. Замечу, что этот вид доходности не учитывает срок обращения облигации..
Второй вид доходности это доходность к погашению. Этот вид доходности учитывает срок обращения облигаций. Она бывает двух видов: простая и эффективная доходность к погашению.»

Как посчитать доходность портфеля инвестиций???
Всем привет дорогие друзья с вами Евгений и сегодня я расскажу основные моменты, которые стоит знать частному инвестору при подсчете доходности своего портфеля..
В данном видео вы узнаете как посчитать доходность от инвестиций без пополнений, а так же с регулярными пополнениями..
=
Меня зовут Евгений Кадейкин, я снимаю видео о финансах и инвестициях, так же делаю обзоры мобильных приложений брокеров. На канале вы найдете видео про финансовые инструменты, о планировании и организации своих личных финансов, а так же как пользоваться мобильными приложениями и торговыми терминалами Quik и Metatrader, а еще разные мультики посвященные финансам и финансовой грамотности..
Быть ближе:.
Группа VK https://vk.com/theinvest.
Начни Инвестировать со мной – http://tinkoff.ru/sl/1ZhOFaDyd2L.
=
Доходность,Считаем доходность,Как посчитать доходность портфеля инвестиций,ЧИСТВНДОХ,excel,ЧИСТВНДОХ exel,как посчитать доходность портфеля,финансовый менеджмент,инвестиционный портфель,инвестиции,отчет от инвестиций,инвестирование,финансы,инвестор,Брокер,ВТБ Брокер,Сбербанк инвестор,ВТБ иневстиции,Открытие брокер,ценные бумаги,заработок в интернете,портфель акций,втб мои инвестиции,the invest,Евгений Кадейкин,ВТБ.
#Финансы #Отчетность #Доходностьпортфеля