ДОРОГИЕ ОБЛИГАЦИИ БРАТЬ ПО ЦЕНЕ ВЫШЕ НОМИНАЛА?
Подписывайся на мой Telegram-канал авторская аналитика и обзоры фондового рынка http://bit.ly/2pPGHQG.
Также рекомендую мой второй канал «Инвестэкономика» экспертный контент по мировой экономике https://bit.ly/2KcBlpz.
Читай мои материалы в Instagram https://bit.ly/3ekUwv1.
Все бумаги, которые я покупаю, доступны в моем модельном портфеле заходи и смотри:
Портфель в России http://bit.ly/2D5n5ew.
Портфель в США https://bit.ly/2ROWURg.
Таблица с расчетом доходности по облигациям https://docs.google.com/spreadsheets/d/1CwTNlecQMQZDYDcHZoqoj5BGhYEfsLp8OppOimAk770/edit?usp=sharing.
_
Часто мои подписчики опасаются покупать бумаги со стоимостью выше номинала. Почему-то им кажется, что такие бумаги менее выгодны, чем облигации, которые стоят дешевле номинала. На самом деле, стоимость облигации сама по себе ничего не значит всегда надо смотреть на эффективную доходность.
Видео взято с канала: Инвестиции на диване
Настоящая доходность ОФЗ. Калькулятор облигаций. Сколько можно заработать на облигациях?. ВТБ
Всем привет, сегодня я хочу вам рассказать о моем опыте инвестиций в облигации федерального займа. К сожалению или к счастью, но покупка офз одна из первых в моей инвестиционной карьере, и я в полной мере не осознавал, какую все же доходность я получу от облигаций, если буду держать их до срока погашения. Мой ориентир был на проценты, отображаемые в приложении ВТБ инвестиции и, если честно, я особо не задумывался, какая именно это доходность и из чего она получается. (6,6% ну 6,6%), меня это устраивало..
Шло время, опыт прибавлялся, потом я задумался над тем, что моя покупка была по цене выше номинальной, значит доходность должна быть ниже, если я буду держать до погашения. Давайте вместе разбираться, что это за доходность отображается в приложении, какие еще доходности бывают и какую же доходность я в итоге получу. После непродолжительного поиска, я наткнулся на замечательную вещь, которая повысила мою инвестиционную образованность, показала, какие ещё бывают доходности и ей я хочу поделиться с вами..
Это калькулятор доходности облигаций на сайте rusbonds.ru. Как он работает? Всё очень просто и интуитивно понятно, для наглядности, давайте сначала посмотрим отображаемую доходность в приложении, для примера возьмём данную офз, она равняется 6.42%, теперь при помощи калькулятора выясним, какая же всё-таки доходность отображается в приложении.
1) Выбираем облигацию.
2) Далее выбираем дату покупки облигации, по умолчанию стоит сегодняшняя, её и оставляем.
3) Теперь необходимо внести цену акции, у нас в приложении отображается чистая, т.е. без учёта накопленного купонного дохода, её мы и вносим..
4) Нажимаем рассчитать.
И у нас появляются результаты расчета..
Для начала разбирёмся, что такое чистая цена, а что такое полная цена, она же грязная. Полная цена это обычная цена на рынке, которая зависит от спроса и предложения. Грязная же это полная стоимость плюс накопленный купонный доход. При покупке выплачиваем именно грязную цену, ведь в дополнение к рыночной цене мы компенсируем прошлому владельцу накопленный купонный доход..
И 4 доходности:
2)Доходность текущая модифицированная этот показатель представляет из себя отношение годового купона к грязной цене, которая включает накопленный купонный доход..
1)Доходность текущая это доходность, которая характеризует выплачиваемый годовой процент на сумму вложений. Она меняется вместе с ценой на рынке, но как только вы совершаете сделку, она становится постоянной..
4)Доходность эффективная это самая популярная оценка доходности облигаций. По сравнению с простой дозодностью, она учитывает реинвестирование купонов пол ту же доходность на всем сроке владения облигаций..
3)Доходность простая Она учитывает, как купонный доход, так и прибыль или убыток из-за разницы между ценой приобретения и погашения. То есть, то, что меня и смущало, более высокая цена покупки, данная доходность это учитывает..
Теперь понятно, что в приложении доходность эфективная, которая учитывает то, что покупка была сделана дороже номинальной цены, но подразумевает, что прибыль от купонов необходимо реинветсировать..
На этом всё. Всем большое спасибо за внимание.
Обзор книги Деньги. Мастер игры. Семь шагов к финансовой свободе Что дала книга неопытному инвестору https://youtu.be/NHgQWhFBwtQ.
Как кризис влияет на портфель неопытного инвестора #2? Позитивные новости ETF. Инвестиции. Кризис. https://youtu.be/VBxO9ibXeHY.
Как кризис влияет на портфель неопытного инвестора #1? ETF. БПИФ. Акции. ИИС. Инвестиции. Кризис. https://youtu.be/Q3cvIZ9K10A.
ВТБ Мои Инвестиции обзор. Основные преимущества и недостатки. ETF. БПИФ. Акции. ИИС. Инвестиции. https://youtu.be/PBoWTrj0cj4.
Неопытный инвестор. Как я стал инвестором. Инвестиции в ВКонтакте. Депозит. Invest Future. Акции. https://youtu.be/0r4ZTJlH6cw.
Неопытный инвестор. Вступление. ETF. БПИФ. Акции. ИИС. Инвестиции 2020. https://youtu.be/6pA4z2Y-xfc.
Защищенный от кризисов инвестиционный портфель, возможно. ETF. БПИФ. Акции. ИИС. Инвестиции. https://youtu.be/ppsLRI1FxEQ.
Выходные отменяются. Рынки растут. Новый налог.Как кризис влияет на портфель неопытного инвестора #3 https://youtu.be/uFXCwOpmwxE.
Нефть дорожает. Покупать ли доллар? Выходные. Как кризис влияет на портфель неопытного инвестора #4 https://youtu.be/AJ4PLXOwu3c
Видео взято с канала: Неопытный инвестор
Всё что нужно знать про облигации
Привет..
Настало время обсудить облигации. Как оказалось, у них намного больше нюансов, чем у акций..
В этом видео я постарался собрать это всё воедино, надеюсь получилось).
0:00 Интро.
0:38 Чуть-чуть про акции.
2:24 Про облигации.
4:49 Характеристики облигаций.
15:44 Как получить 20% годовых.
=
Подпишитесь на меня на патреоне и получайте эксклюзивный контент.
https://www.patreon.com/InvestmentsForBeginners.
=
Канал Романа на тему финансовой грамотности:
https://www.youtube.com/channel/UCcXAHBFZ0ru4eYS-gH8RL6w.
=
Видео взято с канала: Инвестиции для чайников
Как выбирать облигации
Наталья Смирнова в новом видео расскажет о 3 самых важных аспектах, на которые необходимо обращать внимание при выборе облигаций..
Если хотите больше знать об инвестициях в облигации, то смотрите полный курс: https://clc.to/HzoGRg.
Другие видео от Натальи: https://www.youtube.com/playlist?list=PL1wncmd8-fxwlLl9VE_ELaPISfZ3wmF6e.
Подписывайтесь на нас в социальных сетях:
Вконтакте: https://clc.to/ytvkob.
Facebook: https://clc.to/ytfbob.
Instagram: https://clc.to/ytigob
Видео взято с канала: Открытие Брокер
Курс лекций «Фондовый рынок». Лекция 7: Как посчитать цену облигации
Курс лекций «Фондовый рынок»..
ТЕМА 2: Облигации для частного инвестора..
Лекция 7: Как посчитать цену облигации..
Чистая цена облигации. Накопленный купонный доход. «Грязная» цена облигации. Текущая цена облигации. Доходность облигации. Цена бескупонной облигации. Сроки обращения облигации..
Сергей Меньшиков, доцент Департамента финансов факультета экономических наук НИУ ВШЭ, преподаватель Федерального методического центра по финансовой грамотности системы общего и среднего профессионального образования..
Цикл лекций по финансовой грамотности создан в рамках реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации», по направлению «Содействие в создании кадрового потенциала учителей, методистов, администраторов образовательных организаций в области финансовой грамотности, а также эффективной инфраструктуры по поддержке их деятельности по распространению финансовой грамотности»..
Все лекции курса вы можете увидеть в плейлисте: https://goo.gl/9oXhWT
Видео взято с канала: Высшая школа экономики
ЗАЧЕМ МНЕ ТОГДА ЭТИ ОБЛИГАЦИИ ОФЗ? Как рассчитать доходность облигаций
ЗАЧЕМ МНЕ ТОГДА ЭТИ ОБЛИГАЦИИ ОФЗ? Как рассчитать доходность облигаций.
Телеграм канал, присоединяйтесь: https://tg.guru/dzeninvest.
—
Открыть счет в Тинькофф Инвестиции: https://vk.cc/axqjMf.
Одна из лучших дебетовых карт Tinkoff Black от Тинькофф Банка: https://vk.cc/9rKATL.
Открыть счет в Открытие Брокер: https://vk.cc/9WqMHV.
—
Ребята всем привет, на выходных решил заняться поиском облигаций. В прошлом видео мы с вами выбрали облигации ОФЗ 26214. В терминале Квик показывает доходность 5,56% я все таки решил посчитать сам! Короче говоря у меня получились совсем другие доходности по ОФЗ 26214 и они гораздо меньше показываемых в терминале..
И зачем же мне тогда эти облигации? А быть может я не правильно рассчитал доходность облигаций? Пишите свое мнение по этому поводу в комментариях ниже, будет интересно почитать!
.
Никакие санкции мне не страшны, никакие торговые войны тоже. Я просто беру и на небольшие суммы постоянно пополняю свой счет, покупаю акции или облигации, а что из этого выйдет узнаем через какое-то время!
Лучшие дебетовые карты:
Opencard от банка Открытие: https://vk.cc/a3psjq.
Tinkoff Black от Тинькофф Банка: https://vk.cc/9rKATL.
Плейлист Дзен Инвестиции: https://www.youtube.com/playlist?list=PLbeiDBJ7DqnnvxB9pHsAFJsP-mU8tw0JE.
Плейлист по Трейдингу: https://www.youtube.com/playlist?list=PLbeiDBJ7Dqnkv7cHZCj4WQcSRaO96n2V3.
Подписывайтесь на канал: https://www.youtube.com/channel/UCnGEK96Mb2z2Opv43rl2w0w?sub_confirmation=1.
Группа ВКонтакте: https://vk.com/dzeninvest.
Мой блог: https://moneyandme.ru.
��Крутой кэшбэк-сервис LetyShops https://vk.cc/9Heucy.
#Облигации #Инвестиции #ОФЗ
Видео взято с канала: Дзен Инвестиции
Как зарабатывать деньги на облигациях? 2 стратегии заработка на облигациях
Облигации ОФЗ. Как купить? Какая доходность? Простыми словами о сложном https://www.youtube.com/watch?v=7Ca2hirRyNY.
Полезные бесплатные материалы↓.
�� Мастер-класс «Как создать пассивные источники дохода» → https://ao24.io/7PsOF.
�� Книга Глеба Задоя «5 шагов начинающего инвестора» → https://ao24.io/PNkR8.
�� 5 часовых уроков для трейдера от Глеба Задоя → https://ao24.io/19VPP.
�� Универсальная внутридневная торговая стратегия «TRENDMASTER» → https://ao24.io/0d6y8.
�� Мастер-класс «Как торговать по сетке ордеров» → https://ao24.io/z8gOX.
�� Мастер-класс «Разгон депозита. Миф или реальность?» → https://ao24.io/waaIo.
�� Занятие по скальпингу на рынке фьючерсов → https://ao24.io/7vO7k.
➖➖➖.
�� НАДЕЖНЫЕ БРОКЕРЫ.
⮞ Зарубежные форекс-брокеры.
AMarkets: https://ao24.io/amyt.
✅ 12 лет кристальной репутации среди 350 000 трейдеров. Более 200 торговых инструментов. 3 платформы. Регуляция FinCom. Торговый бонус до 25% в баланс, клиентский кешбек.
NPBFX: https://ao24.io/npbyt.
✅ С 1996 года на рынке, кредитное плечо до 1:500, мгновенное пополнение и вывод без комиссий, большой выбор торговых инструментов, мгновенное исполнение сделок на серверах в Equinix NY4, вывод всех клиентских сделок на межбанк по технологии STP..
Just2Trade: https://ao24.io/j2tyt.
✅ С 2006 года на рынке. Низкие комиссии, мгновенное исполнение сделок и максимальная ликвидность. Профессиональная поддержка 24/7..
Alpari: https://ao24.io/alyt.
✅ 20 лет на рынке, ПАММ-счета, безупречная репутация, моментальное исполнение сделок, удобная платформа для любого устройства..
Forex Club: https://ao24.io/fcyt.
✅ 22 года на рынке, 100% бонус на счет за первое пополнение, моментальное исполнение сделок, удобная платформа для любого устройства, лицензия CySEC.
⮞ Российские форекс-дилеры.
Альфа-форекс: https://ao24.io/afyt.
✅ Является частью банковской группы, работа на всех финансовых рынках, привлекательные торговые условия, банковская ликвидность по всем инструментам, рыночное исполнение сделок, торговый терминал MetaTrader 5, удобный ввод и вывод средств..
⮞ Фондовый рынок.
Тинькофф Банк https://ao24.io/tiyt.
✅ Откройте счет у надежного брокера и получите месяц торговли без комиссий. Лидер российского рынка по числу активных трейдеров. Доступ к торговле акциями, облигациями, валютой, ETF. Мобильное приложение на iOS и Android. Мгновенный вывод средств на карту..
⮞ Участие в IPO.
Freedom Finance: https://ao24.io/ffyt.
✅ Удобные торговые платформы, отличная связь, выгодный гибкий брокерский тариф, круглосуточная поддержка и уникальный огромный выбор инструментов – важнейшие составляющие вашего успеха в торговле на фондовом рынке..
United Traders: https://ao24.io/utyt.
✅ 10 лет на рынке. Доступность и надежность. Привлекательные торговые условия. Много инвестиционных идей по различным инструментам и с разной степенью риска..
➖➖➖.
Давайте дружить в соц сетях:
— instagram https://www.instagram.com/glebzadoya/.
— vk.com https://vk.com/glebzadoya.
— twitter https://twitter.com/glebzadoya.
— facebook https://www.facebook.com/glebzadoya
Видео взято с канала: Глеб Задоя
Нет похожих статей
Что ты несёшь. Сразу видно человек далек от реальности. Покупая за 900 и продавая за 1100р плюс 200р ты не получишь. Большую часть из этих 200р съест комиссия брокера и налог при выводе денег. В лучшем случае заработаешь 50р. Но что бы так цена колебалась на ОФЗ это редкость.
Вы на рояле играть умеете? Не знаю, не пробовал. А, разве нельзя заработать на облигации, продав ее, не имея, а потом откупить ее при снижении цены? А, это 3-я стратегия, но их же, ведь, две! Вообще-то и микроскопом тоже можно забивать гвозди. Но, разве это кто-то делает? Так, почему же по вашему существует 2 стратегии «зарабатывания на облигациях»? Облигации очень гибкий инструмент, в отличие от других, доходность мы покупаем наперед. Основная стратегия заработка на облигациях это размещение денежных средств в соответствии с горизонтом инвестирования. Определяющим критерием при этом будет….дюрация. Из облигаций можно составить портфель с нужной дюрацией, включив в него инструменты с разными сроками погашения. Можно просто копировать индекс RGBI. Почему об этом ни слова от спикера?
Получается на бирже одни дураки, если они будут покупать облигации которые вы продаете в момент их высокой стоимости. Выходит вы один хитрый, покупаете их по низкой цене, а все другие лохи покупают их только по высокой цене. Это следует из вашего рассказа.
Опять мутная информация. Облигаций по 900р. нет. 985 есть. Купона по 100 р нет. 45 р. есть. чем больше % тем риск о банкротится, тогда потеряешь сумму вложения. Купить по 985 а попытаться продать за 1025 р. не нашлось ещё дураков чтоб купить, такие заявки в стакане стоят годами.
Спасибо! Очень интересно. Ждем продолжения. Не все люди смотрят ютуб, но в соц сетях пересылаем Ваши очень полезные образовательные видео ролики. Необходимо срочно ликвидировать финансовую неграмотность населения, и это у Вас очень хорошо получается: видео всегда понятны и информативны. Ждем продолжения.
расскажи пожалуйста про западные облигации. смысл мне вкладываться в наше распрекрасное государство, с доходностью пусть и 20% (в лучшем случае) если все равно большую часть дохода сожрет инфляция, которая спокойно может быть 10-15% в год? расскажи какая доходность на западных облигациях, и как их купить
Квику нельзя доверять, как и тинькову 2 раза меня на деньги кинул уже
Доходность облигации это купонный доход и всё, 20р с выплатой 180дн это 4%, дальше уже можно все свои комиссии минусовать.
Комиссию посмотреть легко можно выставив цену на облигацию 100 в доп окне будет что то типа, 100, 03
Здравствуйте. Хотел сказать, что сейчас ОФЗ брать смысла особого нет, по той причине, что ставка ЦБ сейчас на минимумах, она инфляцию не отбивает уже. А доллар то растёт, цены в долларах у нас в России тоже растут, а смысл ОФЗ в этих условиях???? Вы только потеряете деньги по сути, в ОФЗ был смысл, когда ставка ЦБ была 10%, а сейчас смысла нет с такой ставкой. Сейчас выгодно в фонды долларовые вкладываться, ведь бакс то растёт по отношению к рублю, фонды еврооблигаций или фонды акций, вот что надо брать, но никак не ОФЗ
Облигация ОФЗ 26214 (RU000A0JTYA5)
Облигация ОФЗ 26214 стоит сейчас 1 003.9 руб или 100.39% от номинала. Облигация будет полностью погашена по номиналу 2020-05-27. Если вы купите одну облигацию сейчас, то вы заплатите продавцу накопленный купонный доход 3.86 руб, а следующий купон вам будет выплачен 2020-05-27 в размере 31.91.
При этом первая купонная выплата для вас составит 28.05 руб, что подразумевает доходность первого купона 2.8%.
Текущая доходность* облигации к погашению составляет 5.55% годовых.
Занимательная математика )))
А если учесть, что за последний год цена облигации выросла на 5-7%… да ещё купон прибавить…
Насчёт комиссии да, в один прекрасный момент приходит осознание, что количество сделок нужно снижать до минимума.
Считаю, что облигации дают доходность уровня банковского вклада, поэтому проще банковский вклад иметь и не платить 13% с дохода. Но для ИИС облигацииэто очень хороший вариант.
Для тех, кто интересуется финансовой грамотностью и инвестициями, я веду свой канал, рассказывая о первых шагах в инвестициях.
облигации считаю возможным инструментом только вкупе с ИИС в противном случае они равносильны вкладу в банке, лично я не покупаю облигации, у меня есть отдельно небольшой вклад в банке на черный день, я выбираю ETF как инструмент с низким риском и низкой доходностью, плюс еще привязка к баксу, какая никакая а диверсификация
Вы, пока что единственный инвестор, обративший внимание на комиссию. Вообще чем облигации отличаются от других бумаг? Их дохоность можно рассчитать до покупки.В рассматриваемом примере. Стоимость покупки: 100, 34 + 0,351 + 0,051% (100,34 + 0,351) = 100,742. Где 100,34 цена покупки (%); 0,351 НКД/10; 0,051% комиссия брокера ( точнее брокера + биржи). Свою комиссию в % можете рассчитать по своей предыдущей покупке ОФЗ 26210 в брокерском отчете или реестре позиций. Далее. Через 163 она погасится по цене 100 + 3,191. Где 100номинал (%) 3,191 купон/10. Т.е. по 103,191. Далее, вычисляем разницу в %, приводя к годовым. Это 103,191 100,742 = 2,449. 2,449/ 100, 742% = 2,43. 2,43 х 365/167 = 5,31. Покупая сегодня ОФЗ 26214 по цене 100,34, Вы к погашению получите 5,31%. Все просто.
Ошибка в расчете очень простая НКД (3.51) вы при покупке выплачиваете предыдущему владельцу, но если вы потом держите облигацию до конца, то вам приходит весь купон (31.91), и 3.51 из него вычитать не нужно
Очень много сухой теории. Эта сухая теория не может быть употреблена в достаточной степени потребителями этой информации в рамках реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развития финансового образования в Российской Федерации». Это происходит в силу (в том числе) большой разницы в способности мыслить абстрактно у лектора и у потребителей. Потребителям этой информации требуется представлять новую информацию так, чтобы они не абстрагировались, а этого можно добиться в том числе используя аналогии или приводя примеры из их (потребителей) жизни.
Вот то, что я выше написал это то, как вы общаетесь с людьми.
Если уж для них делаете, то спуститесь на землю, уважаемые лекторы, вспомните, что вы это читаете не для своих коллег, а для людей, далеких от предметной области. Люди хотят изучить предметную область, но если их учить ТАК, то ничего у них в голове не останется..
Уверен, что лектор очень умный человек и великолепный специалист, но то, как он это тут преподает.. ну..нет.
Мне больше понравился первый лектор Берзон Н.И. Он приводил примеры из жизни, статистику показывал, я начал понимать то, о чем он говорит. А тут далеко до «понять». Просто перечислил, есть это,то и вон то, у этого свойства такие а у того другие.. Посмотрел видео, встал из-за стола, забыл обо всем.
Спрашивается, зачем трудился лектор, лекцию создавал? Зачем деньги заказчика потратил? Результат то какой? Чтобы люди понять смогли и грамотней стали или чтобы просто перечислить и свойства обозначить?
Мне облигацию сейчас покупать надо. Есть ее цена на бирже, ест КД и НКД, никаких предполагаемых рыночных процентов нет (точнее еть, но это по воде вилами). Нахера эти формулы писать, если мне сейчас в моменте надо понять брать облигацию или нет?
Лайк если хочешь реально рубить деньги, а не мучиться за копейки! Лично я к примеру решил найти схему заработка и.. добился своего. Мой способ позволяет мне заработать до 200 000 руб. каждый месяц, я смог придти к такому заработку не сразу, но зато начал зарабатывать уже в первый день. В сети не много реальной информации, но зато много мошенников, так что приходилось искать больше полугода. Не думайте что хвастаюсь, я не поэтому пишу, наоборот, снял ролик о своем способе заработка, для того, чтобы помогать.
«верите ли вы в эту страну, были ли у неё дефолты? Как часто, как много?»)) Ещё какие. А в нагрузку к «дефолтам» и реки крови прилагались. Верю ли я в неё? А у меня выбора другого нет. «Куда ты денешься с подводной лодки»
я новичок, по этому, пока что мало чего понял, но чувствуется, что дело вы знаете… Хотел попросить сделать видео для тех у кого не так много опыта и не так сильно развит финансовый понятийный аппарат. Из разряда: » делай так, жми сюда… «. На тему: покупка облигаций в «сбр инвестор». Спасибо!
Открыл брокерский счёт г.Перми номер клиента 197342 при выводе денежных средств с брокерского счёта 300 тыс рублей у меня брокер снял комиссию 166 600, причём при выводе в системе показало что комиссия будет 10 рублей. Я обратился в отделите в г.Перми, мне сказали что это Открытие брокер может в одностороннем порядке снимать такие комиссии и то что у меня идёт «обнал» ( запросов и писем по операциям не было )то такая комиссия. Когда открывал счёт мне вообще про это ни кто не говорил. Прошу руководство разобраться и вернуть мне не законно удержанную комиссию.
Инвестиции для чайников Егор, у меня есть мысль. Хотелось бы услышать твоё мнение по этому поводу. Мысль следующая: если учесть тот факт, что периодическая ребалансировка портфеля приводит к оптимизированной закупке активов (каждый раз, раз за разом), то насколько рациональным было бы осуществлять подобные шаги чаще? Скажем если в стратегии на пополнение и ребалансировку установлен бюджет 1000$ в мес, то делать это более дробно. Скажем еженедельно или ежедневно, а может быть и ежечасно (на программном уровне). Выделяем 1000 на мес и эта тысяча потихонечку инвестируется путём ежечасного усреднения, автоматически. В ожидании ответа. Заранее спасибо.
Все хотят купить подешевле и продать подороже. Рынок сам себя отрегулирует.
Любое существенное снижение стоимости облигации обычно связано с повышением рисков.
Большинство спекулянтов не зарабатывают на спекуляциях, особенно на рынке облигаций. Зато на ваших спекуляциях всегда зарабатывают брокеры и налоговая.
А значит, для большинства людей будет выгоднее самая простая стратегия инвестирования в облигации.
Спасибо за видео, очень интересно, как и все Ваши видео. Я новичок, возможно не правильно понимаю, если буду не прав, скажите. Про доходность с ИИС в 20 % нужно сделать ремарку, что это только в 1 год!, а дальше ведь будет по другому, да на новые 400 т.р. по такой схеме вы будите получать 20 %, но нужно ведь понимать, что 400 т.п за предыдущий год будут заморожены ещё на 2 года, то есть просто будут лежить и приносить доход по облигациям в 7 %, а новые 13 процентов на них уже не на числятся, соответственно за 3 года если пересчитать доходность, то она будет значительно меньше! а вот если просто открыть ИИС, прождать 3 года не внося туда денег, и только после 3 лет делать как вы предлагаете, с выводом каждый год предыдущих денежных средств, тогда думаю, что можно выходить на такую доходность.
СМЫСЛ ЭТИХ ОФЗ лишь в двух вещах это ИИС, чтобы вернуть бабосы свои, которые налоговой отдали. Если вам нет смысла открывать ИИС, то и нет смысла брать эти облигации. А второй смысл в том, что их ОФЗ можно продать раньше срока без потерь, а депозит нельзя без потерь процентов
Проще было сказать, что если у облигации есть амортизация, то номинал будет выплачиваться постепенно, частями, каждый год… Еще забыл сказать, что налоговый вычет с ИИС ты можешь делать каждый год при условии, что ты каждый год пополняешь счет ИИС. А так, молодец, все по полочкам всё разложил про облигации!!!
Хороший разбор, Алексей. Но, мне кажется, все же стоило сказать про налог в 35%,при купонной доходности больше, чем ставка ЦБ+5% и про налог в 13% с облигаций, выпущенных до 01.01.2017, и про то, что с 01.01.2021 все купоны облигаций будут облагаться налогом в 13%.
Алексей помоги, вопрос немного не по теме, как и по каким критериям определить качество облигаций, крома а аа ааа, т. е. как из облигаций не ОФЗ выбрать самые надёжные, и где это можно посмотреть, заранее спасибо, как пример хочу купить итц-тр1р01, и понятия не имею какой риск остаться без возвращения денег, и есть ли какой то параметр который гарантирует возврат денег инвестору у компании, может страховка и тд., если такой параметр у облигаций есть.
Такой вопрос. Если я допустим купила облигации с доходность к погашению 5% до 2022, получается эта доходность зафиксирована на все 2 года и если у компании будет не очень хорошие показатели она все равно будет платить 5% в год? Я видела у вас в портфеле есть минус по некоторым облигациям, почему он появился?
меня это тоже интересовало, но тут и так ясно имея больший купон можно компенсировать переплату(104,9%), по сравнению с другой облигацией.А зачем иметь эту акцию ещё пол года,для компенсации этой переплаты(1049р акция и купон 44.88 р)а если её продать чуть раньше срока по 1049р? и купить другую
Облигации часто использую для парковки свободных денег. Если держать облигации до погашения, то всё можно просчитать. Но, если деньги понадобятся внезапно, и в это время цена упадет, то возникнет убыток. В этом риск.
Очень полезно. Однако, есть неточности. 1) Доходностей много. «Простая к погашению» в отличие от «Эффективной к погашению» не учитывает реинвестирование купонных выплат по доходности при покупке. В расчет «Эффективной к погашению» это входит. 2) При расчете «Прибыли» почему-то не учитываете расходы на комиссионные брокера и биржи, которые взимаются с «чистой» цены ( без НКД). 3) От полученного результата уже можно отнимать 13%-й налог. Пример, получено 6,7% годовых. Фактически 6,7 13% = 5,829.
Лайк если есть желание по настоящему поднимать деньги, а не мучиться за копейки! Лично я например решил искать схему заработка и.. нашел. Моя схема дает мне до 200 000 руб. каждый месяц, я пришел к этому заработку не сразу, зато смог зарабатывать с первого дня. В сети мало настоящей информации, но много кидал, поэтому приходилось искать дольше полугода. Не считайте что я хвастаюсь, я не поэтому пишу, я даже снял ролик о своем методе зарабатывания, для того, чтобы помогать.
Алексей, спасибо за видео!
Пару месяцев слежу за всеми Вашими роликами, все темы доступны новичкам, как я…
Решила собирать портфель для 4-х летней внучки к совершеннолетию…опираясь на Ваши анализы и рекомендации…
Если планируем держать облигацию не до погашения, то доход будет зависеть от стоимости облигации на момент продажи, правильно? Если стоимость будет выше от цены покупки, то доходность ещё подрастёт, и наоборот. Если ошибаюсь, то исправьте.
Если это видео для новичков, то лучше бы рисунок нарисовали. Очень заумно вышло. Совет: перезапишите. И идите по алгоритму:
1. Дата погашения
2. Цена погашения (номинал + сумма НКД).
3. Текущий момент на рынке (цена денег сейчас).
4. Как цена облигации подстраивается под цену денег на рынке.
5. А вот теперь примеры….
Спасибо за подробный разбор! Для более точного результата в таблицу можно добавить расчёт налога на купоны и картина по доходности изменится. Тем более, что разные облигации имеют до 2021 г. разное налогообложение купонов. Т.е. таблица точна для тех, кто использует налоговый вычет по купонам.